Поле чудес «Капитала Плюс»

Пандемия и самоизоляция перераспределили процент преступлений в России в сторону мошенничества – случаев стало больше на треть только за первую половину 2020 года.

Мошенничество как вид «искусства»

Одним из самых многогранных и при этом широко распространённых преступлений является мошенничество. Расшифруем термин, чтоб правильно им оперировать. Итак, мошенничеством называется правонарушение, в ходе которого злоумышленник путем обмана получает от своей жертвы какие-то материальные блага.

Сухой язык УК РФ и Википедии не даёт полной картины происходящего. А ведь современный мошенник – почти художник и творец. Какой феноменальный полёт фантазии! Какие головокружительные и разнообразные сценарии! Существуют сотни моделей поведения и мошеннических схем, и с каждым днём появляются всё более изощрённые формы и способы обмана граждан: от пресловутых игр в «напёрстки» с подставными участниками до огромных финансовых пирамид, запутывающих в своих сетях сотни тысяч доверчивых граждан. Именно такая изменчивость и весьма творческий подход преступников делают мошенничество одним из самых опасных для населения преступлений. И ведь нет чтобы использовать свой интеллект и творческую жилку на благо людям!

Яркие картинки для отвода глаз

Давайте перейдём от общего к частному. Конкретный пример – контора, именуемая «Капитал +» (или Capital Plus). Это название вообще является какой-то банкой варенья для организаторов лохотронов. Наверное, эти люди считают, что подобное наименование будет благотворно действовать на подкорку гражданина. И понесёт он плюсовать свои капиталы. Общественное движение «Стоп Мошенник» на основании обращения обманутых граждан провело собственное расследование. Выяснилось, что «свеженький» Капитал Плюс – это ни что иное как очередная финансовая пирамида, которая называет себя инвестиционным холдингом и пытается вызвать доверие с помощью фальшивых отзывов. Но в итоге мошенники просто растворяются на горизонте вместе с клиентскими деньгами.

Официальный сайт гласит: компания «Капитал Плюс» – это инвестиционный и один из крупнейших финансовых холдингов, действующий с 2008 года. Здесь работает более 50 профессиональных финансовых аналитиков. «Капитал Плюс» принимает в доверительное управление деньги граждан и вкладывает их в разные отрасли – медицину, технические проекты, торговлю и так далее и тому подобное.

А теперь уберём с глаз долой привлекательные картинки сайта и снимем розовые очки. Что на деле? Внимательный глаз сразу отметит, что на сайте Capital Plus нет никаких имён и фамилий. Мошенники надежно шифруются. В разделе «Контакты» невозможно найти ссылки на социальные сети. Это сделано специально, чтобы не было возможности оценить востребованность компании. Ну, и отзывы, к примеру, почитать. Форма обратной связи служит исключительно для сбора персональных данных — туда клиент собственноручно вписывает имя, телефон, электронную почту. И уже через пару дней начинаются навязчивые звонки от аферистов.

На сайте указано, что компания «Капитал Плюс» существует с 2008 года и провели инвестиций более чем на миллиард рублей. Но несложная изыскательская деятельность позволила выяснить - домен зарегистрирован 7 июня 2020 года. Таким образом, посетителя сайта, а в дальнейшем и наивного вкладчика, вводят в заблуждение. Если допустить, что ранее компания имела ресурс с другим именем - это становится и вовсе подозрительно. Согласитесь - зачем крупному холдингу с отличной репутацией менять свои координаты? Да что говорить, если на сайте красочно расписаны многочисленные секторы бизнеса, тогда как бухгалтерская отчётность свидетельствует - на счетах «Капитал Плюса» с 2016 года зафиксировано лишь 15 000 тысяч рублей в качестве уставного капитала. Вот тебе и крупная финансовая организация!

В качестве владельца указано физическое лицо. Создатель этой потрясающей во всех смыслах конторы некто Юрий Маурин. Но нигде, ни в одной соцсети, ни в едином упоминании в крупнейших поисковых системах такая личность не находится. Вывод – такого человека нет вовсе или он - точно, как по Ильфу и Петрову – тот самый зиц-председатель Фунт. Хорошо бы тогда, тоже по классикам, этот Ю.Маурин окончил свою деятельность за решёткой. И все дружно воскликнули – «как он сидит!»

Названия меняются – обман остаётся. Или при чём тут Вавилон

История поистине детективная. Одновременно с введением «в игру» 20 июля 2020 года нового участника, вышеупомянутого Маурина Юрия Сергеевича, произошло и изменение наименования организации. Было ООО "Торговый Дом Вавилон", и вдруг стало ООО "Капитал Плюс". Аферисты побоялись сглазить, почитав внимательно историю? Ведь в древности Вавилон был великим и богатейшим городом, но населён он был амбициозными грешниками. Собственно, из-за этого его народ попал в божью немилость.

Вот вам ещё детективных деталей, подпадающих под уголовную статью. Активисты Общественного объединения «Стоп Мошенник» выяснили, что юридический адрес не имеет ничего общего с фактическим. И вообще по указанному адресу расположен парфюмерный магазин. Видимо господа аферисты растворились, оставив за собой только шлейф запаха. Но в отличие от духов, пахнет эта история дурно.

Кто за этим стоит или вишенка на торте

И наконец мы добрались до главной части Марлезонского балета. Общественному движению «Стоп Мошенник» удалось выяснить чья это афера и кто за этим стоит. На самом деле это очередная лавочка некоего Алексея Дмитриевича Желязкова, хозяина печально известной компании «Инвест Клуб», кинувшей (не побоюсь этого слова) пенсионеров на миллиарды рублей. Он собрал всё ту же команду «подельников» и открыл очередную пирамиду. А персонажи из команды тоже с «яркой» репутацией и мошенническим послужным списком. Тут и небезызвестный Богдан Вячеславович Степанов. И не обошлось, разумеется, без руководителя отдела продаж Тиграна Арсеновича Мартиросяна. В общем, крепкая такая воровская тройка.  

Напомним, как было дело: в сентябре минувшего года «Инвест Клуб» прекратил контактировать со своими вкладчиками. И, естественно, перестал выводить деньги своих клиентов. Эта контора, как и обычные мошеннические микрофинансовые организации,  собралась в одночасье и скрылась с деньгами клиентов. По словам профессиональных юристов, подобные микрофинансовки, собрав с вкладчиков нужную сумму, попросту переводят их деньги на посторонние счета. И исчезают.

Памятка для защиты от пирамид

Общественное движение «Стоп Мошенник» обращает ваше внимание! В связи с увеличением возбужденных уголовных дел, Центральный Банк РФ создал в прошлом году подразделение по мониторингу и отслеживанию новых финансовых пирамид.

Существует несколько общих для всех финансовых пирамид признаков:

- обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;

- гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг);

- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации и её деятельности;

- выплата денежных средств новым участникам из денежных средств, внесенных другими вкладчиками ранее;

- отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;

- отсутствие лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке/информации в реестрах Банка России.

Центробанк рекомендует осведомлять Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров.

Вывод очевиден: «Капитал плюс» при детальном изучении оказался очередной финансовой пирамидой. Как разрушить пирамиду? Очень просто. Не нести туда деньги. 

Ну, и привлечение денежных средств обманным путём –  УК РФ, статья 159. До 10-ти лет лишения свободы. Советую гражданам мошенникам освежить память, а ещё лучше – иметь Уголовный Кодекс всегда под рукой.

А Общественное движение «Стоп Мошенник» не оставит в покое жуликов, наживающихся на пенсионерах. Мы продолжим наше расследование!